不同年龄段如何选择基金

时间:2023-04-30 10:50:05 证券从业资格考试 我要投稿
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不同年龄段如何选择基金

对于年轻人而言,如经济能力尚可,家庭负担较轻,投资期限长,能承担较大的风险,可选择以股票型基金为主要投资对象,少量兼顾中低风险的基金产品;对于中年人,收入比较稳定,但家庭责任较重,投资时应该在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则,分散风险,尝试多种基金组合;对于老年人而言,应以稳健、安全、保值为目的,可选择货币型、保本或股票配置比例低的平衡型基金等安全性较高的产品。

  在欧美成熟市场有一个通行的公式:用80减去自己的年龄,就是一个人投资于股票型基金的大致比例。如投资者今年30岁,80-30=50,因此,股票型基金就可以占到基金投资中的50%。当然,不同的人可以根据自己的风险偏好、投资期限、投资目标适当调整这一比例。

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对于年轻人而言,如经济能力尚可,家庭负担较轻,投资期限长,能承担较大的风险,可选择以股票型基金为主要投资对象,少量兼顾中低风险的基金产品;对于中年人,收入比较稳定,但家庭责任较重,投资时应该在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则,分散风险,尝试多种基金组合;对于老年人而言,应以稳健、安全、保值为目的,可选择货币型、保本或股票配置比例低的平衡型基金等安全性较高的产品。

  在欧美成熟市场有一个通行的公式:用80减去自己的年龄,就是一个人投资于股票型基金的大致比例。如投资者今年30岁,80-30=50,因此,股票型基金就可以占到基金投资中的50%。当然,不同的人可以根据自己的风险偏好、投资期限、投资目标适当调整这一比例。