基金从业资格考试真题（精选18套）
无论是在学校还是在社会中，我们都不可避免地会接触到考试真题，考试真题可以帮助参考者清楚地认识自己的知识掌握程度。大家知道什么样的考试真题才是规范的吗？下面是小编收集整理的基金从业资格考试真题（精选18套），欢迎大家分享。
基金从业资格考试真题 1
2017年基金从业《私募投资基金基础知识》真题精选
1、关于经济增加值法，以下表述错误的是（ ）
A.经济增加值等于税后净营业利润
B.经济增加值比较准确的反映了公司在定时期内为股东创造的价值
C.经济增加值可作为公司业绩衡量指标
D.经济增加值包括管理团队经营成果贡献的价值
答案：A
2、关于基金外包服务，以下表述错误的是（ ）。
A.外包机构均应到中国证券投资基金业协会备案
B.基金份额登记属于基金核心业务，不应进行外包
C.在监理必要业务隔离的前提下，可以委托同一家机构对基金进行估值核算和托管
D.基金管理人可以委托外包机构从事基金销售业务
答案：B
解析：基金管理人可以自行办理其募集的基金产品的销售业务或委托外包机构从事基金销售业务，可委托外包机构办理基金份额(权益)登记，可委托外包机构办理基金估值核算。
3、投资者不得非法汇集他人资金投资于股权投资基金，以下对这一类表述理解错误的是（ ）。
A.投资者不能以规避合格投资者标准为目的汇集他人自己投资于股权投资基金
B.投资者不能以规避合格投资者标准为目的将股权投资基金份额进行拆分
C.多个个人投资者以私下签订协议的形式汇集资金后，可以将汇集后的自己以个人名义投资股权投资基金
D.通过合伙企业、契约等非法人形式汇集多人资金用于投资股权投资基金时，应确保所有投资者均符合合格投资者标准
答案：C
解析：投资私募投资基金的投资者应当确保投资基金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金。任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以股权投资基金份额或其收益权为投资标的的金融产品。
4、中国证券投资基金业协会对股权投资基金行业开展行业自律，应依照（ ）。
Ⅰ、《证券投资基金法》
Ⅱ、《私募投资基金监督管理暂行办法》
Ⅲ、《私募投资基金募集行为管理办法》
Ⅳ、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：B
解析：以上都正确。
5、关于贴现现金流法的两种模型,以下说法正确的是（ ）
A.公司的.内在价值等于未来各年公司自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和
B.公司自由现金流量是归属于公司股东的现金流量
C.股权自由现金流量贴现模型中,股权的内在价值等于未来各年股权自由现金流量用公司的加权平均资本贴贴现得到的现值之和
D.股权自由现金流量指公司经营活动产生的现金流量在扣除业务发展的投资需求和对其他资本提供者的分配之后能够分配给股东的现金流量
答案：D
6、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（ ）。
A.一般是投资分单边选择权的条款
B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向
C.排他期间，融资方不能与其他投资分洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资
D.在规定时间内，投资分有权决定是否投资
答案：D
解析：排他性条款一般会约定一个为期几个月的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中，不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资分如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。
7、股权投资基金管理人于每年度四月底之前通过股权投资基金登记备案系统填报的年度财务报告，应当（ ）。
A.经会计师事务所
审计
B.经投资者认可
C.经律师事务所出具法律意见书
D.经托管人认可
答案：A
解析：股权投资基金管理人应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
8、股权投资基金投资项目在境内申报上市的流程中，推出研究报告，进行公司定位和估值属于（ ）的主要内容。
A、成立股份公司
B、上市前辅导
C、促销和发行
D、股票上市及后续
答案：C
解析：股权投资基金投资项目在境内申报上市的流程中，促销和发行的主要内容包括审核通过后向交易所申请发行;推出研究报告，进行公司定位和估值;准备分析员说明会和路演;询价、促销;确定发行规模和定价范围。
9、关于国有股权非上市转让的特殊要求，说法正确的是（ ）
A、各级人民政府负责审核国有企业的股权转让事项
B、股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计
C、股权转让原则上通过二级市场公开进行
D、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清，不可分期付款
答案：B
解析：国有股权非上市转让的特殊要求具体如下：
(1)国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。
(2)股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。
(3)股权转让原则上通过产权市场公开进行。
(4)交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清。金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。
(5)由于国有股权非上市转让须履行特定的审批程序，在涉及国有股权转让协议的效力时，并非签订就生效，需要附加生效条件，在前期的审批、评估各项工作完成后，获得各部门批准后方能生效。
10、下列关于股权投资基金份额净值的说法，不正确的是（ ）。
A、是衡量基金申购、赎回价格的基础
B、是计算投资者申购基金份额的基础
C、通过基金资产总值除以基金总份额获得
D、是计算投资者赎回基金金额的基础
答案：C
解析：C项说法错误，股权投资基金份额净值通过基金资产净值除以基金总份额获得，而从基金全部资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值，用公式表示即：基金资产净值=基金资产-基金负债;股权投资基金份额净值是衡量基金申购、赎回价格的基础;是计算投资者申购基金份额的基础;是计算投资者赎回基金金额的基础。
基金从业资格考试真题 2
2017年基金从业证券投资基金精选习题冲刺及答案
1. 以下不属于盈利能力指标的是（ ）。
A. 利息倍数
B. 总资产收益率
C. 净资产收益率
D. 销售利润率
[答案]A
[难度]一般
[解析]上册P147，盈利能力比率包括：销售利润率、资产收益率、净资产收益率，所以BCD正确;利息倍数是财务杠杆比率，所以A错误。
2. 在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际（ ）。
A. 中位数和均值无差别
B. 均值
C. 不确定
D. 中位数
[答案]D
[难度]一般
[解析]上册P159，中位数用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值，可以避免极端值的影响，所以D正确。
3. 用复利法计算第n期期末终值的计算公式为（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[难度]一般
[解析]上册P151，终值是FV，所以复利的FV=PV×(1+i)^n，A正确。
4. 关于下行风险和最大回撤说法正确的是（ ）。
A. 最大回撤与投资期限无关
B. 基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C. 下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的'指标
D. 不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
[答案]C
[难度]一般
[解析]上册P336，投资期限越长，最大回撤越不利，A错误;基金经理需要考虑这两个指标，B错误;在不同的基金之间使用最大回撤时，应尽量控制在同一个评估期间，D错误。
5. 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括（ ）。
A. 交易结算
B. 确定交易价格
C. 证券登记
D. 证券存管
[答案]B
[难度]一般
[解析]下册P36，证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不包括确定交易价格，B错误。
基金从业资格考试真题 3
2017年9月基金法律法规真题及答案
1、投资者未被收取销售服务费，持有基金 5 个月，收取赎回费应符合( )。
A.收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产
C.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产
D.应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产
参考答案. B
2、投资者赎回 100000 份基金，昨日基金净值是 1.024，当日基金净值是 1.025，赎回费率是 0.25%，那么赎回费是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
参考答案. A
3、基金年度报告要披露上市基金前( )名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
参考答案. A
4、下列关于金融机构的说法，错误的是( )。
A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构
B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道
C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色
D.金融机构是货币政策的`传递者和承受者，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用
参考答案. C
5、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券
B.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购
C.期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据
D.期限在 1 年以内(含 1 年)的可转换债券
参考答案. D
6、下列属于货币基金申购和赎回原则的是( )。
Ⅰ、未知价交易原则
Ⅱ、确定价原则
Ⅲ、金额赎回原则
Ⅳ、份额赎回原则
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案. D
7、货币市场基金每日分配收益，份额净值保持( )元不变。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
参考答案. A
8、下列不属于内控健全性原则的是( )。
A.内部控制应当包括公司的各项业务
B.内部控制应当包括公司的各个部门(或机构)和各级人员
C.涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
D.以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
参考答案. D
9、 下列属于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、开放式基金发生巨额赎回并按期全额支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部门负责人发生变动
Ⅲ、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
Ⅳ、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案. D
10、ETF 建仓期不超过( )。
A.1 个月
B.2 个月
C.3 个月
D.6 个月
参考答案. C
基金从业资格考试真题 4
2015年基金从业资格考试精选习题
1.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是( )。
A：中国证监会
B：证券公司
C：证券交易所
D：中国人民银行
[答] C
2.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。
A：证券交易所
B：中国人民银行
C：财政部
D：基金管理公司
[答] B
3.证券投资基金的监管的重点是( )。
A：对基金管理公司的监管
B：对基金托管人的监管
C：对基金投资者的监管
D：对证券投资基金行为的监管
[答] D
【基金从业考讯】
基金募集前( )，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
5.监管的首要原则是( )。
A：保护投资者利益原则
B：法制管理原则
C：“三公”原则
D：监管与自律并重原则
[答] A
6.证券交易所的会员( )。
A：可以自动转让交易席位
B：转让交易席位必须由证监会审批
C：转让交易席位必须由证券交易所审批
D：不得转让交易席位
[答] C
1998年中国证监会下发的( )中，对基金监管的内容作出了详细的规定。
A：《证券投资基金管理暂行办法》
B：《证券交易所管理办法》
C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》
D：《开放式投资基金试点办法》
[答] C
(二)多项选择题
1.基金监管的目标是( )。
A：维护基金市场的`正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能
B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响
C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境
D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定
[答] A B C D
2.基金监管的原则包括( )。
A：保护投资者利益原则
B：法制管理原则
C：“三公“原则
D：监管与自律并重原则
[答] A B C D
基金从业资格考试真题 5
2018基金从业资格《私募股权投资基金》合伙型基金概念习题
1.下列关于合伙型股权投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A.合伙型股权投资基金设立，应向工商管理机关办理注册登记手续，并向中国证券投资基金业协会备案
B.合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，新增合伙人需经全体合伙人一致同意(但合伙协议另有约定的`除外)，并订立入伙协议
C.合伙型股权投资基金可按照《中华人民共和国证券投资基金法》办理份额转让手续
D.合伙型股权投资基金解散，应当由清算人进行清算
答案：C
解析：合伙型股权投资基金可按照合伙协议办理份额转让手续。故C项错误。
2.合伙型基金的参与主体主要是（ ）。
Ⅰ 普通合伙人
Ⅱ 有限合伙人
Ⅲ 基金管理人
Ⅳ 基金托管人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合伙型基金的参与主体主要为普通合伙人、有限合伙人及基金管理人。
基金从业资格考试真题 6
2018基金从业资格《私募股权投资基金》信托型基金概念习题
1.按照《中华人民共和国证券投资基金法》，信托型基金的'投资者人数不得超过（ ）人。
A.20
B.50
C.10
D.200
答案：D
解析：对于信托(契约)型基金，按照《中华人民共和国证券投资基金法》，投资者不得超过200人。
2.不同组织形式的基金，没有独立法人主体地位的基金包括（ ）。
A.公司型基金、合伙型基金和契约型基金
B.合伙型基金和契约型基金
C.公司型基金和合伙型基金
D.公司型基金和契约型基金
答案：B
解析：公司型基金是企业法人实体。合伙型基金不具有独立的法人地位。信托(契约)型基金不具有独立的法人地位。
基金从业资格考试真题 7
基金从业资格考试《法律法规》复习必做题
1、 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（ ）。
A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
2、 下列基金销售机构中不属于代销机构的是（ ）。
A.基金公司
B.商业银行
C.证券公司
D.证券投资咨询机构
3、 1993年上市的淄博基金募集规模为（ ）亿元人民币。
A.1
B.5
C.10
D.20
4、 基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集
5、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（ ）。
A.银行
B.保险公司
C.信托公司
D.专业资产管理公司
7、 合规管理的.（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.专业性
8、 （ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
9、关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是（ ）。
A.I、Ⅳ
B.B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
10、 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A.是一种长期投资工具
B.主要功能是分散投资
C.投资基金无风险
D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失
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11、 基金职业道德教育的主要内容包括（ ）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.领会基金职业道德规范
C.落实基金职业道德教育
D.灌输基金职业道德规范
12、 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（ ）。
A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间
D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式
13、（ ）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金业协会
D.中国证券业协会
14、 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育存在一个固定的模式
D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询
15、 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（ ）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量
16、 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的（ ）。
A.规范性
B.持续性
C.适用性
D.服务性
17、 对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）。
A.3个月
B.4个月
C.5个月
D.6个月
18、 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（ ）以后、（ ）以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A.1个月;3个月
B.2个月;3个月
C.3个月;6个月
D.3个月;9个月
19、 内部控制的（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
20、（ ）是指专门融通1年以内短期资金的场所。
A.债券市场
B.货币市场
C.开放式基金市场
D.股票市场
1-5 DAACD
6-10 CCBCC
11-15 DDCCD
16-20 CDCAB
基金从业资格考试真题 8
基金销售从业资格考试专项模拟试题及答案二
1.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
2.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
3.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
4.股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
5.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人（ ）
A.正确B.错误C.放弃
6.封闭式基金基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的.出资比例进行公正合理的分配。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
7.美国的绝大多数基金是公司型基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
8.依据投资目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
9.根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
10.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
正确答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A
基金从业资格考试真题 9
2017年基金从业证券投资基金精选习题冲刺及答案(3)
1. 公司减少注册资本，回购自己股票的，必须短期内（ ）。
A. 卖出
B. 注销
C. 转让
D. 留存
【答案】B
【解析】上册181页，股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在。
2. 资本市场线反映了有效投资组合的回报率与以( )表示的风险之间的线性关系。
A. 标准差
B. 协方差
C. 残差
D. 方差
【答案】A
【解析】上册P298，资本市场线指出了以标准差来表示的有效投资组合的风险(以标准差来度量)与回报率之间是一种线性关系。
3. 债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是( )。
A. 票面利率不变
B. 计息方式不发生变化
C. 利息再投资收益率不变
D. 债券市场价格不变
【答案】C
【解析】上册P211，债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是利息再投资收益率不变。
4. 因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是( )。
A. 证券结算风险资金
B. 保险机构
C. 中国证监会
D. 交易所
【答案】A
【解析】下册第36页，因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是证券结算风险基金。
5. 下列说法正确的是( )。
A. 远期合约、期权合约和信用违约互换合约仅使买方暴露在违约风险中
B. 远期合约交易一方可以取消交易，无需对方同意
C. 远期合约实物交割比例较高
D. 我国期货合约实物交割比例较低，交易价格无日涨停板限制
【答案】C
【解析】上册P235，远期合约双方均暴露在对方的违约风险中，且不得随意取消，我国的期货合约有每日价格最大波动限制。
6. 某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是( )。
A. 债券投资比例不受约束
B. 属于债券型基金
C. 组合构建需要考虑流动性和杠杆率
D. 组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期
【答案】A
【解析】上册P312，由题意描述可知该基金属于债券型基金，故其债券投资比例应符合债券型基金的要求，A错误。
7. 关于投资者要求与资产配置，以下表述错误的'是( )。
A. 人寿保险公司理赔预期较为确定，可以对保费收入的投资做长期规划
B. 投资期限越长，投资者越能够承担更大的风险
C. 一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短
D. 没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年
【答案】C
【解析】上册P280，投资者需求。一个投资款来源于石油收入的海外财富基金，可能是为了下一代的福利而投资，它的投资期限会更长，甚至是几十年，C错误。
8. 假设某投资者持有10000份基金A，T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为( )元，该投资者可分的现金股利( )元。
A. 1.585，500
B. 1.635，5000
C. 1.135，5000
D. 1.630，500
【答案】A
【解析】下册90页，每10分分配现金0.5元，则每一份分配现金0.05元，基金份额净值减少0.05元，则现在的基金份额净值为1.635-0.05=1.585元，该投资者分得的现金股利=10000×0.05=500元，A正确。
9. 关于我国证券交易所，以下说法错误的是( )。
A. 证券交易所的设立和解散，由国务院决定
B. 证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，但可以决定证券交易的价格
C. 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人
D. 证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥
【答案】B
【解析】下册P36，证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，也不能决定证券交易的价格，所以B错误。
10. 净资产收益率的驱动因素中反映营运效率的是( )。
A. 销售利润率
B. 资产负债率
C. 总资产收益率
D. 总资产周转率
【答案】D
【解析】上册P148，根据杜邦分析法，净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数，其中，总资产周转率是反映企业营运效率的比率。
基金从业资格考试真题 10
基金从业资格真题题库
1. 以下关于职业道德的特征表述中， 不属于职业道德的特征的是( )。
A. 规范性
B. 继承性
C. 特殊性
D. 普遍性
参考答案： D
2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A. 股东会
B. 管理层
C. 董事长
D. 董事会
参考答案： A
3. 关于开放性基金份额转换， 以下表述错误的是( )。
A. 基金份额转换一般采用已知价法
B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C. 基金份额转换整体的综合费用较低
D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
参考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。
A. 责令基金管理公司进行整改
B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前， 应当事先将材料报送中国证监会
C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D. 对基金公司出具监管警示函
参考答案： B
5. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： C
6. 基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时， 符合专业审慎原则的是
( )。
A. 为了提高工作效率， 直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值
B. 咨询会计师和律师， 由会计师和律师决定估值方法
C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的'意见， 经公司估值委员会审议后， 采取适当的方法进行估值
D. 应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定
参考答案： C
7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为（ ） 履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织。
A. 中国银行保险监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国证券投资基金业协会
D. 中国证券监督管理委员会
参考答案： B
8. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A. 基金的销售机构及基金承担的费用
B. 基金投资收益分配
C. 基金的资产负债表
D. 基金公司计提的风险准备金
参考答案： D
9. 为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务， 该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?
A. 及时性原则
B. 全面性原则
C. 投资人利益优先选择
D. 差异性原则
参考答案： D
10. 投资者将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于
（ ）的系统内转托管。
A. 场外到场内
B. 场外到场外
C. 场内到场外
D. 场内到场内
参考答案： D
做题过程中遇到问题、心得、方法，一定要及时总结整理，做笔记，考试做笔记很重要。需要巩固的及时回归教材，需要答疑的及时向老师请教。在做题时，要独立思考分析，不要依赖答案。
基金从业资格考试真题 11
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题解答
1、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。【单选题】
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行
正确答案:C
答案解析:中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。
2、( )是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
正确答案:C
答案解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。
3、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是( )。【单选题】
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
正确答案:C
答案解析:基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平;另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音;评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
4、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的'交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
正确答案:A
答案解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易;应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施;公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
5、基金管理公司岗位分离制度不包括( )。【单选题】
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离
正确答案:D
答案解析:公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
7、基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
A.风险管理部
B.合规管理部
C.合规与风险管理委员会
D.合规与风险控制部
正确答案:C
答案解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
8、2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。【单选题】
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
正确答案:C
答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。
9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（ ）。【单选题】
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
正确答案:A
答案解析:选项A正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。
基金从业资格考试真题 12
2016年基金从业资格考试真题及答案
21
(单项选择题)
因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是（ ）。
A.证券结算风险基金
B.保险机构
C.中国证监会
D.交易所
【答案】A
解析
视频解析
22
(单项选择题)
下列关于DQII基金的表述，正确的是（ ）。
A.DQII可以融资购买证券
B.DQII可以与股权挂钩的结构性投资产品
C.DQII可以投资房地产抵押按揭
D.DQII可以投资贵金属凭证
【答案】B
解析
视频解析
23
(单项选择题)
根据马科维茨的投资组合理论，在识别有效投资组合时，不需要考虑的是（ ）。
A.每种证券与其他证券之间的相互关系
B.每种证券期望收益率的方差
C.投资者对每种证券的偏好
D.每种证券的期望收益率
【答案】C
解析
视频解析
25
(单项选择题)
债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（ ）。
A.惠誉的BB+和穆迪的B1
B.标准普尔的BBB-和惠誉的B+
C.穆迪的Baa3和惠誉的Ba1
D.标准普尔的BBB和穆迪的Aa2
【答案】A
解析
视频解析
26
(单项选择题)
在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面的哪项数据（ ）。
A.实际组合中各类资产的收益率
B.实际组合中各类产权重分布
C.业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率
D.业绩比较基准中各直属及其他组成的.权重分布
【答案】C
解析
视频解析
27
(单项选择题)
债券的价格与收益率之间是（ ）关系，但该关系是（ ）。
A.负相关，非线性的
B.负相关，线性的
C.正相关，线性的
D.正相关，非线性的
【答案】A
解析
视频解析
28
(单项选择题)
关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是（ ）。
A.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价
B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易
C.做市商和经纪人都可以代客买卖证券，获取佣金收入
D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者
【答案】D
解析
视频解析
29
(单项选择题)
使得远期合约的当前价值为零的价格为（ ），远期合约在交易中形成的实际价格为（ ），二者的关系是（ ）。
A.交割价格，远期价格，不一定相等
B.远期价格，交割价格，相等
C.交割价格，远期价格，相等
D.远期价格，交割价格，不一定相等
【答案】D
30
(单项选择题)
下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是（ ）。
A.中债综合业务平台
B.中国外汇交易中心本币交易平台
C.中国现代化支付系统
D.交易所大宗交易平台
【答案】C
基金从业资格考试真题 13
2017年基金从业基金法律法规科目习题及答案第四章
1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格
B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管
C.被基金份额持有人大会解任
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
参考答案：B
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的.事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构
B.基金管理人员
C.基金行业自律组织
D.基金机构内部监督部门
参考答案：A
解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
参考答案：B
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是（ ）
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率与透明
C.消除系统风险
D.推动基金业的规范发展
参考答案：C
解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。故此本题答案为C.
5、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.政府基金监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控
参考答案：B
解析：B 页码：74
基金从业资格考试真题 14
08年基金从业资格考试模拟试题及答案
31．资本市场上交易的金融产品不包括（ ）。
A．股票B．债券C．基金证券D．商业票据
32．金融期货市场交易的产品包括（ ）。
A．利率期货B．大豆期货C．绿豆期货D．远期合约
33．证券投资的交易成本不包括（ ）。
A．固定成本B．变动成本C．人力成本D．买卖价差
34．证券投资的`交易成本包括（ ）。
A．执行成本B．信息成本C．科研成本D．人力成本
35．证券投资的执行成本包括（ ）。
A．机会成本B．市场冲击成本C．持有库存的风险成本D．买卖价差36．估计公平市场价格的方法不包括（ ）。
A．交易前价格基准B．交易后价格基准C．平均价格基准D．执行价格基准
37．资产管理人的投资方式不包括（ ）。
A．长期与短期B．动态与静态C．主动与被动D．系统化决策与非系统化决策
38．投资组合收益率的计算方法不包括（ ）。
A．算术平均法B．时间加权法C．净现金流加权法D．移动平均法
39．风险的衡量指标不包括（ ）。
A．标准差B．贝塔值C．阿尔法值D．决定系数
40．投资绩效的风险调整方法不包括（ ）。
A．夏普比率B．詹森指数C．博迪比率D．特雷诺比率
基金从业资格考试真题 15
2018基金从业资格《私募股权投资基金》政府引导基金习题
1.下列关于政府引导基金的说法中，错误的是（ ）。
A.政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括参股、融资担保、跟进投资
B.参股是指政府引导基金主要通过参股方式，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业
C.政府引导基金通常通过投资于创业投资基金，引导社会资金进入早期创业投资领域
D.融资担保是指产业导向或区域导向较强的政府引导基金，通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向
答案：D
解析：跟进投资是指产业导向或区域导向较强的政府引导基金，通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向。
2.关于政府引导基金，下列表述错误的是（ ）。
A.直接参与企业投资和管理
B.一般对所投资基金的`投资范围有所限制
C.宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给
D.通过参股等形式参与到创业投资基金中
答案：A
解析：政府引导基金本身不直接从事股权投资业务。
3.政府引导基金对创业投资基金的支付方式不包括（ ）。
A.参股
B.融资担保
C.跟进投资
D.资产重组
答案：D
解析：政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括参股、融资担保、跟进投资。(不包括D项)。
基金从业资格考试真题 16
基金从业《证券投资基金基础知识》强化习题
1、（ ）是政府支出和政府收入之间的差额。
A.预算赤字
B.通货膨胀
C.利率
D.汇率
2、 我国货币基金不得投资于剩余期限高于（ ）天的债券。
A.360
B.397
C.270
D.180
3、 影响投资需求的关键因素不包括（ ）。
A.投资期限
B.收益要求
C.风险容忍度
D.系统性风险
4、 私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要（ ）年左右。
A.3
B.5
C.10
D.20
5、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（ ）。
I.将部分资产配置于外国股票Ⅱ.将部分资产配置于房地产投资
Ⅲ.将部分资产配置于私募股权投资Ⅳ.将所有资产配置于国内股票
V.将所有资产配置于国内债券
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、V
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ、V
6、 衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（ ）。
A.资产负债率
B.权益乘数
C.负债权益比
D.利息倍数
7、 某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为（ ）万元。
A.36.74
B.38.57
C.34.22
D.35.73
8、 关于β系数，以下表述错误的是（ ）。
A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小
B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性
C.β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大
D.β系数是对放弃即期消费的补偿
9、 UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
10、 投资政策说明书的内容不包括（ ）。
A.确定收益
B.业绩比较基准
C.投资回报率目标
D.投资决策流程
11、 房地产投资信托基金的主要收益来自（ ）。
A.固定比例的'管理费
B.佣金
C.租金收入
D.稳定的股息和证券价格增值
12、（ ）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。
A.商业票据
B.银行承兑汇票
C.中央银行票据
D.短期国债
13、（ ）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。
A.风险投资战略
B.成长权益战略
C.并购投资战略
D.危机投资战略
14、 社会保障资金的基本原则为：在保证基金（ ）的前提下实现基金资产的增值。
A.安全性、流动性
B.风险性、收益性
C.安全性、制约性
D.风险性、流动性
15、 下列关于房地产投资的说法中，错误的是（ ）。
A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行
B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易
C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道
D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施
参考答案：
1-5 ABDCC
6-10 DDDAA
11-15 DCAAD
基金从业资格考试真题 17
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题及答案
1、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。【单选题】
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金评级机构
D.基金注册登记机构
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
选项C不符合题意：基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。
选项D不符合题意：基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构，是基金市场日常运作必不可少的硬件设施。它的业务包括：基金投资者账户管理、基金注册登记、清算及基金交易、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
2、( )在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。【单选题】
A.投资于流动性较高的证券
B.依照投资计划投资
C.依照基金合同的约定投资
D.过度重视基金资产的流动性
正确答案:D
答案解析:由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并过度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的.长期经营业绩带来不利影响。
3、中国证券业协会成立于( )。【单选题】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正确答案:B
答案解析:中国证券业协会成立于1991年8月28日。
4、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( )【单选题】
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同
正确答案:C
答案解析:QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同;申购和赎回登记不同;拒绝或暂停申购的情形不同
5、我国基金属于（ ）【单选题】
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
正确答案:A
答案解析:目前，我国的基金均为契约型基金。
6、( )是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。【单选题】
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信
正确答案:B
答案解析:尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责;
忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益;
诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
7、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（ ）。【单选题】
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题
正确答案:D
答案解析:
8、美国最早的货币基金是在（ ）建立的。【单选题】
A.1969年
B.1972年
C.1970年
D.1971年
正确答案:D
答案解析:选项D正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。
基金从业资格考试真题 18
2017年基金从业证券投资基金精选习题冲刺及答案
1. 我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（ ）。
A. 2009
B. 2008
C. 2006
D. 2007
[答案]C
[难度]一般
[解析]下册P234,2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行。
2. 在实际操作中，基金经理制定的交易指令不包括（ ）。
A. 交易价格
B. 交易种类
C. 交易频率
D. 买卖方向
[答案]C
[难度]一般
[解析]上册P314，基金经理制定的交易指令包括：交易种类、买卖方向、交易价格和交易时间，所以ABD正确，C错误。
3. 债券基金信用风险的监控指标包括（ ）。
Ⅰ.债券基金所持债券的平均信用等级
Ⅱ.各信用等级债券所占比例
Ⅲ.风险价值(VaR)
A. Ⅰ，Ⅲ
B. Ⅰ，Ⅱ
C. Ⅱ，Ⅲ
D. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
[答案]B
[难度]一般
[解析]上册P341，债券基金信用风险的监控指标包括债券基金所持债券的平均信用等级和各信用等级债券所占比例，所以B正确。
4. 关于β系数，以下表述错误的是（ ）。
A. β系数是对放弃即期消费的补偿
B. 反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
C. β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小
D. β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强
[答案]A
[难度]一般
[解析]上册P336，β系数是反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性;可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小;β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强，所以BCD正确。无风险利率是对放弃即期消费的补偿，所以A错误。
5. 投资组合管理者决定在某组合中增加一种证券，下列4种不同相关系数的.证券可供选择，哪种证券能够使得新组合风险分散化的水平达到最高?( )。
A. -0.25
B. -0.75
C. 0
D. 1
[答案]B
[难度]一般
[解析]上册162页，相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。0<相关系数<1,说明两种证券之间正相关的关系，组合中加入这类证券不能分散风险。-1<相关系数<1时，说明两种证券直接是负相关的关系，组合中加入这类证券可以分散风险，并且相关系数越小，风险分散效果越好。
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