银行风险排查自查报告

时间：2024-08-13 17:13:17 优文网我要投稿

银行风险排查自查报告精华【5篇】

　　随着人们自身素质提升，报告对我们来说并不陌生，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅较长。一听到写报告就拖延症懒癌齐复发？以下是小编精心整理的银行风险排查自查报告，希望对大家有所帮助。

银行风险排查自查报告精华【5篇】

银行风险排查自查报告篇1

　　按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员，进行全方面排查，现将本阶段自查结果汇报如下:

　　一、成立专门领导小组。

　　为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

　　组长：

　　成员：

　　二、确定排查范围和重点。

　　本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

　　本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范；三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为；四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

　　三、排查具体情况

　　(一)往来业务

　　1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则；

　　2.设有专门的`资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约；

　　3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换；

　　4.实行印、押、证三人分管；相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用；

　　5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

　　(二)财务会计业务

　　1.柜员管理

　　(1)建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限；

　　(2)确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密；

　　(3)每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督；

　　(4)专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务；

　　(5)柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记；

　　(6)柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记；

　　(7)严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。

　　2.印章、重要空白凭证管理

　　(1)业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案；

　　(2)个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象；

　　(3)有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记；

　　(4)印、押(压)、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

　　3.账户管理

　　(1)按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更；

　　(2)加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象；

　　(3)办理存款、取款、汇兑按制度流程操作；

　　(4)过渡性账户发生额经过核查均属真实。

　　4.对账管理

　　(1)每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对；

　　(2)加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合；

　　(3)对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致；

　　(4)账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理；

　　(5)按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”；

　　(6)不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。

银行风险排查自查报告篇2

　　为积极响应金融监管要求，确保我行稳健运营，提升风险管理水平，我行于近期组织开展了全面的风险排查自查工作，报告如下：

　　一、自查范围与方法

　　1. 自查范围：覆盖全行所有业务部门、分支机构及关键岗位，包括但不限于信贷业务、金融市场业务、零售银行业务、运营管理、信息技术、内部控制与合规管理等领域。

　　2. 自查方法：

　　文献审查：对相关政策文件、规章制度、业务档案进行全面梳理，评估其完整性和有效性。

　　现场检查：组织专业团队深入各业务部门和分支机构，通过访谈、观察、抽查业务记录等方式，了解实际操作情况。

　　数据分析：运用大数据分析工具，对业务数据进行深度挖掘，识别异常交易和风险点。

　　风险评估：采用定量与定性相结合的.方式，对识别出的风险进行评级和量化分析。

　　二、自查发现的主要问题及原因分析

　　1. 信用风险：部分贷款项目存在尽职调查不充分、贷后管理不到位的情况，导致信贷资产质量有所下滑。原因包括信贷政策执行不严、信贷人员专业能力参差不齐等。

　　2. 市场风险：金融市场业务中，部分产品定价机制不够灵活，未能充分反映市场变化，存在一定的市场风险敞口。主要因市场分析能力不足、风险管理工具运用不熟练所致。

　　3. 操作风险：部分业务流程存在冗余或缺失环节，导致操作效率低下且易出错。同时，员工操作失误和内部欺诈风险也不容忽视。原因包括流程设计不合理、员工培训不足、监控机制不健全等。

　　4. 流动性风险：在特定时段内，部分分支机构出现资金流动性紧张的情况，影响了业务正常开展。这主要与资金配置不合理、流动性监测预警机制不完善有关。

　　5. 合规风险：部分业务在合规性审查方面存在疏漏，如反洗钱、反恐怖融资措施执行不严格等。这主要因为合规意识不强、合规文化尚未深入人心。

　　6. 信息科技风险：信息系统存在安全漏洞和性能瓶颈，影响了业务连续性和客户信息安全。原因包括系统维护不及时、安全策略更新滞后等。

　　三、整改措施及计划

　　1. 加强信贷风险管理：完善信贷政策，强化贷前调查、贷中审查和贷后管理，提高信贷资产质量。加强信贷人员培训，提升专业能力和风险识别能力。

　　2. 优化市场风险管理：建立更加灵活的市场定价机制，加强市场趋势分析和预测，合理运用风险管理工具降低市场风险敞口。

　　3. 完善操作风险管理：优化业务流程，减少冗余环节，提高操作效率。加强员工培训，提高操作规范性和准确性。建立健全监控机制，及时发现并纠正操作失误和内部欺诈行为。

　　4. 强化流动性风险管理：合理配置资金，提高资金使用效率。完善流动性监测预警机制，确保在紧急情况下能够及时应对资金流动性问题。

　　5. 提升合规管理水平：加强合规文化建设，提高全员合规意识。完善合规审查机制，确保各项业务严格遵守法律法规和监管要求。

　　6. 加强信息科技风险管理：加大信息系统投入，提升系统性能和安全性。加强系统维护和安全策略更新，确保业务连续性和客户信息安全。

　　本次风险排查自查工作不仅是对我行风险管理现状的一次全面审视，更是推动我行风险管理水平提升的重要契机。我行将以此次自查为契机，深入剖析问题根源，采取有效措施进行整改，确保风险得到有效控制。同时，我行将继续加强风险管理体系建设，提升风险管理能力，为实现可持续发展奠定坚实基础。

银行风险排查自查报告篇3

　　为积极响应监管部门关于加强金融机构风险管理的号召，确保我行稳健运营，有效防范和化解各类风险，我行20于xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日期间，组织开展了全面的风险排查自查工作，报告如下：

　　一、自查组织与实施

　　1. 成立自查工作小组：由风险管理部牵头，联合信贷管理部、金融市场部、运营管理部、合规部、内部审计部等相关部门，成立风险排查自查工作小组，明确职责分工，确保自查工作有序进行。

　　2. 制定自查方案：结合我行实际情况及监管要求，制定详细的自查方案，明确自查范围、方法、步骤及时间安排，确保自查工作全面、深入、细致。

　　3. 开展自查工作：通过系统筛查、现场检查、访谈交流等多种方式，对各项业务及管理流程进行全面梳理和排查，重点关注高风险领域和薄弱环节。

　　4. 汇总分析：对自查发现的.问题进行汇总分析，评估风险性质、影响程度及潜在损失，提出整改建议和措施。

　　二、自查发现的主要问题

　　1. 信用风险方面：部分贷款项目存在贷后管理不到位，借款人经营情况变化未及时跟踪，导致潜在违约风险增加。

　　2. 市场风险方面：金融市场部在部分交易中对市场波动敏感性不足，风险对冲策略执行不够及时有效。

　　3. 操作风险方面：部分业务操作流程存在漏洞，如授权审批环节不够严谨，业务系统稳定性有待提高，存在操作失误和数据泄露的风险。

　　4. 流动性风险方面：流动性监测和管理机制尚需完善，特别是在极端市场条件下的流动性压力测试不足。

　　5. 合规风险方面：部分新业务在开展初期，合规性审查不够严格，存在政策执行偏差和违规操作的风险。

　　6. 声誉风险方面：客户服务投诉处理机制不够高效，部分投诉未能及时妥善处理，影响了银行声誉。

　　三、整改措施与建议

　　1. 加强信用风险管理：完善贷后管理机制，加强对借款人经营情况的持续跟踪和评估，及时调整信贷政策，降低违约风险。

　　2. 优化市场风险防控：提升金融市场部对市场波动的敏感度，加强风险对冲策略的研究和实施，确保交易活动稳健进行。

　　3. 完善操作风险管理：梳理并优化业务操作流程，加强授权审批环节的内部控制，提升业务系统稳定性和安全性，防范操作失误和数据泄露。

　　4. 强化流动性风险管理：建立健全流动性监测和管理机制，定期开展流动性压力测试，确保在极端市场条件下有足够的流动性储备。

　　5. 加强合规风险防控：加强对新业务合规性审查的力度，确保政策执行到位，避免违规操作的发生。

　　6. 提升声誉风险管理水平：完善客户服务投诉处理机制，提高投诉处理效率和质量，积极回应客户关切，维护银行良好声誉。

　　本次风险排查自查工作为我行全面审视自身风险管理状况提供了重要契机。通过自查发现的问题及提出的整改措施，我行将进一步强化风险意识，完善风险管理体系，提升风险管理水平。未来，我行将继续坚持稳健经营的原则，不断加强风险防控能力，为客户提供更加安全、高效、便捷的金融服务。

银行风险排查自查报告篇4

　　为进一步加强我行的风险防控能力，确保业务稳健运行，保障客户资金安全，我行近期组织开展了全面的风险排查工作，报告如下：

　　一、风险排查概述

　　本次风险排查工作覆盖了信贷、市场、操作、合规等各个业务领域，采用了自查、互查、专项检查等多种方式，对全行各项业务进行了全面深入的排查。排查工作是为了发现潜在风险隐患，堵塞风险漏洞，确保业务合规性和风险可控性。

　　二、风险排查发现的问题

　　1、信贷业务领域：部分信贷业务存在贷前调查不深入、风险评估不准确、贷后管理不到位等问题，导致信贷资产质量不高，存在一定的信用风险隐患。

　　2、市场业务领域：部分投资业务存在市场风险敞口过大、投资决策不够谨慎等问题，可能导致市场波动对银行资产造成较大影响。

　　3、操作风险领域：部分业务流程存在操作不规范、内部控制不完善等问题，可能导致操作失误或内部欺诈事件，对银行声誉和资产造成损失。

　　4、合规风险领域：部分业务存在合规性不足、制度执行不到位等问题，可能导致银行面临法律诉讼或监管处罚的风险。

　　三、整改措施及建议

　　1、信贷业务领域：加强贷前调查，提高风险评估准确性；完善贷后管理制度，加强对信贷资产的监控和管理；建立健全风险预警和处置机制，及时发现和化解潜在风险。

　　2、市场业务领域：优化投资组合，降低市场风险敞口；加强投资决策的`谨慎性，避免盲目追求高收益；建立市场风险管理机制，提高对市场波动的应对能力。

　　3、操作风险领域：规范业务流程，加强内部控制；加强员工培训和风险意识教育，提高员工操作规范性和风险意识；建立操作风险预警和处置机制，及时发现和纠正操作失误或内部欺诈事件。

　　4、合规风险领域：加强合规制度建设，完善合规管理体系；加强合规培训和教育，提高员工合规意识和法律素养；加强合规检查和监督，确保各项业务合规性。

　　本次风险排查工作发现了我行在信贷、市场、操作、合规等业务领域存在的一些风险隐患，但也展现了我行在风险防控方面的积极态度和努力。通过整改措施的实施，我行将进一步提高风险防控能力，确保业务稳健运行，保障客户资金安全。同时，我行将持续关注市场动态和监管要求，不断完善风险防控体系，为客户提供更加安全、稳健的金融服务。