中国银行发送《远期信用证业务管理规定》等文件的通知

时间：2023-05-01 00:34:22 经济学论文我要投稿

中国银行关于发送《远期信用证业务管理规定》等文件的通知

各省、自治区、直辖市分行，深圳市、厦门市、大连市、沈阳市、哈尔滨市、武汉市、广州市、西安市、浦东分行，总行营业部：

　　根据中国人民银行《关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知》（银发[1997]430号）精神，为了促进各行对国际结算远期信用证业务的管理，防范经营风险，维护我行信誉，总行制定了《远期信用证业务管理规定》。现将该管理规定发送各行执行。

中国银行关于发送《远期信用证业务管理规定》等文件的通知

　　附：一远期信用证业务管理规定

　　一、基本原则

　　（一）本规定中的远期信用证是指所有非即期信用证。

　　（二）各行办理远期信用证业务，必须严格执行国家的外汇管理和利用外资政策，并具有真实的商品交易背景。

　　（三）各行必须严格审查开证申请人的资格。开证申请人必须是“对外付汇进口单位名录”中的在册单位；不在册单位以及被国家外汇管理局列入“由国家外汇管理局审核真实性的进口单位名单”的单位申请开证，凭国家外汇管理部门备案表办理。

　　（四）各行办理远期信用证业务，必须严格审查开证申请人的资信状况和偿付能力。

　　1.对于委托中国银行办理远期信用证业务的客户，应为其核定开立远期信用证的最高授信限额。

　　2.为无授信额度客户开证，以及超过前款规定的客户最高授信限额开证，必须收取100%保证金；保证金必须专户管理，不得提前支取或挪作他用。

　　（五）各省、自治区、直辖市分行办理以下远期信用证业务必须上报总行，经总行授权后方可对外开证：

　　1.开立360天以上（含360天以及修改展期后累计展延付款天数与原证付款天数之和超过360天）的远期信用证；开证前报当地外汇管理部门逐笔审批。

　　2.单笔金额在500万美元（含500万美元）以上的远期信用证。

　　（六）开立一年期以上的远期信用证属资本项目；开立三个月以上、一年以下的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。

　　（七）各行办理远期信用证业务，必须严格遵守国际惯例和有关规定，对已承兑的信用证项下汇票负有不可抗辩的付款责任。

　　（八）开证申请人在中国银行承兑到期时不能履行付款责任的，所需付汇资金应区别以下两种情况处理：

　　1.凭信贷部门出具的备用信贷或其他类似的书面证明文件办理开证的，由信贷部门贷款支付并负责事后管理；

　　2.凭国际结算部门授信开证的，由国际结算部门按规定垫款支付并负责事后管理。

　　（九）凡开证申请人和保证人由于破产、关闭等原因无法偿还银行垫款的，应依法处理抵押物。经中国人民银

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