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中国开放式基金营销的措施论文
1、我国开放式基金营销存在的问题
年九月,我国第1只开放式基金——“华安立异”的成立,标志着我国基金业实现了从封锁式基金到开放式基金的历史性逾越。但我国开放式基金的营销还存在1些问题。
(1)营销渠道
尽管我国开放式基金的销售已经逐步构成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系,然而因为泛博投资者对于开放式基金还比较目生,基金营销仍依赖于银行以及证券公司的柜台销售。
(2)产品设计
产品设计以及投资策略雷同。投资品种因为遭到严格限制和国内债券市场的狭窄,基金在产品设计上差异较小。大部份基金产品在设计时缺少明肯定位,即便是定位明确的行业基金,许多契约中对于基金投资标的的商定也比较隐约。
(3)促销策略
促销手腕简单,缺少总体策略。促销手腕大都以媒体推行为主,促销缺少策略性、系统性以及目标性。目前,采取至多的促销手腕是费率优惠,采用至多的营销手腕是群众化营销,而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品,这很难使投资者成为基金的坚定持有者。
(4)客户瓜葛管理
客户服务水平有待晋升。面对于投资者队伍的迅速膨胀,良多基金公司客户服务人员贮备以及客服配套措施不适应基金公司范围的扩张,难以构成快速、有效的反映机制。
在投资者教育方面,基金公司主要以基金投资内容为主,侧重宣扬基金产品以及购买方式,对于投资者权益以及投资风险的介绍则显明较少。
2、改良我国开放式基金营销的对于策
(1)营销渠道
一.树立科学的、多层次、立体化的营销网络
目前,我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主,应逐渐加大基金管理公司直销的力度。同时,基金管理人必需加强与代销银行的合作,对于银行人员进行延续培训,增强银行代销人员的踊跃性,提高银行人员的营销能力。
二.多样化促销手腕并用
基金管理人可以通过促销组合的4要素——人员推销、广告促销、营业推行以及公共瓜葛来到达与投资者沟通的目的。
人员推销是1种面对于面的沟通方式。1般来讲,对于机构投资者进行1对于1的人员推销,可以到达最好的营销效果。广告的目的就是通知、影响以及挽劝投资者,它能扭转目标投资者对于公司自身以及基金产品的通晓程度,有益于更好的推介基金。经常使用的营业推行手腕主要有销售网点宣扬、鼓励手腕、举行投资者交换流动以及费率优惠等。基金管理公司应当综合采取这些手腕,这样有益于扩展营业推行的效果。
公共瓜葛处理的是基金管理人为博得公家尊敬所做的努力。这些公家包含新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、职工、投资者等。因为处理危机情况的方式会影响到公司的名誉以及业务能力,因而与媒体维持优良瓜葛对于于处理危机情况10分首要。
三.完美客户服务
客户服务是基金营销的首要组成部份,通过主动及时的开发市场,争夺投资者认同,树立与投资者的长时间瓜葛,才能提高市场占有率。为此,基金管理人或者代销机构应设立独立的客户服务部门,树立1套完全的客户服务流程,以系统化的方式,结合利用各种服务方式实现并优化投资者服务。
(2)产品策略
一.踊跃推出立异产品
尽管金融产品很容易被模仿,然而新进入市场的基金拥有“先行优势”,可以占领较大的市场份额。因而踊跃进行基金产品立异是证券投资基金管理公司解决基金营销问题的1个行之有效的办法。然而基金产品立异的着力点应当在于能切实知足投资者的需求,为投资者带来收益,有益于资产的保值与增值。
基金产品立异可以在下列几个方面追求突破:细分现有基金大类;应用国际资本市场,开发国际化基金品种;结合金融衍生品工具进行的产品立异等。
二.针对于投资者需求进行产品开发
基金产品的开发进程,是对于投资者需求进行分析,肯定目标市场,吸引特定投资者的进程。因而,应当把重点了解投资者的投资偏好以及投资目的并从当选择某1细分市场作为产品服务的目标市场作为开发基金产品的重要工作。
三.建立品牌效应
跟着基金产品进入相对于成熟期,其原有差异性会逐步消失,此时就要借助品牌管理来到达稳固以及提高市场占有率的目的。
为建立品牌效应,基金公司应做到:保持优良不乱的收益;严格遵照投资理念,巩固以及强化自己的理财作风,维持独特光鲜的个性;坚持从投资者的利益动身,为投资者提供优良的售后服务等。
(3)价格策略
一.贴近近市场定价
基金公司可以依据投资人认购时间、额度、持有期的不同,设计公道的费率标准。从产品价格角度看,在综合考评公司本钱、代销商利益、现行投资品种费率、投资人接受能力等的条件下,追求适合的认购费、申购费、赎回费率。
二.依据不同投资者的需求公道制订灵便的收费标准
依据市场营销理论,投资者需求始终是定价策略需要斟酌的最首要的因素。因为目前我国投资者能接受的心理价位较低,故可斟酌在申购费中设立多级别收费方式。此外,因为不同投资者对于费率结构的偏好是不同的,基金管理公司可以在同1只基金内设计不同的收费结构,而且各个系列在必定前提下还可以互相转换,以适应投资者投资策略的变化。
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