理财计划九篇
时间就如同白驹过隙般的流逝，成绩已属于过去，新一轮的工作即将来临，请一起努力，写一份计划吧。相信许多人会觉得计划很难写？以下是小编帮大家整理的理财计划9篇，希望能够帮助到大家。
理财计划 篇1
★北漂族理财经
注重资产升值留足生活预备金
陈先生的家庭财务状况具有典型的“北漂”特色，虽然负债很少或根本没有，但由于来京时间不长，没有太多的财富积累，“老家”也不会在经济上给予太多帮助，一切完全要靠自己努力，家中的贵重物品也不多。最重要的是居无定所，总是在租房和买房之间抉择，大多数人还是以租房为主。缺少房产导致家庭总资产数量有限，家庭财产的稳定性相对较差。再加上在北京没有宽广的人脉关系，如果遇到特殊情况，需要增加大量支出，可能会让陈先生感到“不能承受之重”。
因此，这个群体在做家庭财务筹划的时候，首先应考虑增强家庭财务的抗风险能力。从目前的情况看，主要就是对家庭收入的创造者适当增加保障，以避免意外情况发生后对家庭财务状况造成沉重打击。其次，尽量考虑购买住房而不是租房。对于相同价格的房子，付出的租金要比付出的购房成本高。
购买住房时可以先买一套面积较小、距离市中心较远的，以后经济情况好转后再更换。再次，应将剩余的储蓄用于投资。投资时需要注意资产增长的稳定性，虽然像陈先生这样将所有积蓄都放在活期存款中并不是最好的办法，但也不要由于过多关注资产的增长性而忽略了投资的风险。最后，应多留存紧急预备金，由于“北漂”个体相对“独立”，所以在日常处理家庭财务时应多留出一些现金以备不时之需。
★委托人资料
家庭财务状况
陈先生今年35岁，刚刚博士毕业，供职于北京一所大学，妻子为自由职业者。家庭月平均收入为8000元（陈先生每月5000元、妻子每月3000元），陈先生年终有4000元年终奖，平均年可支配收入为10万元。家有存款6万元，全部以活期存入银行。有一辆价值约10万元的家用车，主要用于妻子工作，每月需1000元进行维护。家庭每月日常开支为4000元，其中生活开支为2500元。夫妻俩均非北京人，无住房，每月租房费用为1600元。
理财目标
一、两人明年将要孩子。这样因妻子的收入减少，预计家庭月均收入将减至5000元。
二、按揭买房。单位虽有为职工盖房的计划，但近期难以实现。所以夫妻俩打算先在市远郊购买一套住房，约10万元。
★资产分析
家庭资产增长速度缓慢
如表一所示，陈先生家庭的财务状况是比较合理，家庭财产虽少，但没有任何负债，家庭收入处于北京地区较高的水平，应付日常生活没有问题。但由于房租开支导致支出加大，储蓄率仅为20.8%，家庭资产的增长速度相对缓慢。
随着孩子的出生，各项生活开支将会相应加大，平均每月将多支出1000元左右。大致计算一下，每年陈先生一家会有27200元的亏空，三年内的亏空为81600元，而储蓄存款仅为60000元，短期内有可能会有两种情况：一种是陈先生需要举债度日，家庭财务状况在一定期间内不会扭转过来；另一种是陈太太要提前上班弥补家用，而孩子无法得到充分的照顾。
★理财建议
尽早买房增加保险费用支出
可将陈先生的财务状况规划分为三个期间。第一个是从购买住房到孩子出生，为期大约一年；第二个期间是从小孩出生到上幼儿园，陈太太再次上班，为期三年；第三个期间是陈太太上班后，家庭财务重新走入正轨。
保险方面，目前陈先生和陈太太正处于而立之年，可购买重大疾病险附加意外险和定期寿险，鉴于陈先生一家年收入为10万元，可为陈先生和陈太太各购买保障为20万元和10万元的保险即可。可选择消费型保险，保险每年保费在2500元左右。
第一阶段（20xx年）：夯实经济基础，其他开支减半
在陈先生的第一个理财阶段期间，夫妻俩所要做的主要是去掉不必要的支出，为孩子出生做准备。首先要做的就是买房，按揭贷款买房是陈先生惟一的选择。可拿出2万元储蓄作为贷款的首付，贷款8万元，期限为10年，按照现行的5.58%贷款利率计算，陈先生每月需要偿还868元，一年要偿还10416元，而现在陈先生的房租每月为1600元，两者相差了近一倍，仅在这一项上面每年就可节省近1万元。其次，适当减少其他开支，争取将其他开支减半，每年其他开支为9000元左右。
由于陈先生还需要留出较多的紧急备用金以应付不时之需，而所剩储蓄也不多了，建议将剩余储蓄以一年定期存款（扣除利息税后收益率为1.8%）的方式存入银行。本期间结束后，陈先生的家庭财务状况如表二所列。
经过一年时间，由于能够较好地控制支出，扣除保险的一次性支出，每月支出为5100元左右，使得陈先生一家的家庭财产状况保持稳定，弥补了因购房产生的财务缺口，为下一个理财目标的实现打下了良好的基础。
第二阶段（20xx年至20xx年）：规划按部就班，坚持就是胜利
进入第二阶段，真正的考验随之而来。陈太太在生完孩子后，开始了为期三年的相夫教子，家庭收入锐减到64000元，而孩子的出生会带来每月1000元的额外生活支出，出生时还会有5000元左右的临时支出，可以看出第一阶段的积攒相当重要。
由于日常每月开支增加到6100元左右，紧急备用金需要保证6个月的日常支出，即36600元，建议仍将20000元存一年定期，16624元存活期，保证在支出超额时不会损失定期利息。剩下30000元储蓄中，20000元用于国债投资，10000元以两年期定期存款方式存入银行，在第三年紧急备用金超支时支用。
三年后，虽然家庭资产略有下滑，但已度过最为艰苦的时期。随着陈太太的再次上班，家庭财务状况会以更快的速度增长，家庭资产将会在很短的时间内得以弥补，并呈现良好的发展态势。
第三阶段（20xx年后）：资产的30%用于储蓄，70%用于投资基金
到了第三阶段，陈先生在“理财之路”上可以略松一口气了。按计划，到20xx年末，陈先生一家将有资产128580元，其中有28580元存款可以随时支配。随着妻子每月3000元的工资收入进入家庭收入支出计划，陈先生一家每年能够积攒2万多元的储蓄。20xx年时，家庭财务状况将如表三所列。
经过三个阶段的理财规划后，陈先生基本实现了家庭财务状况的良性发展。
但陈先生不能掉以轻心，建议陈先生今后除准备出3.6万元的紧急备用金之外，其他储蓄存款按照3∶7的比例进行投资，30%用于储蓄，达到平均2%左右的收益，70%用于投资基金，达到平均5%左右的收益。
理财计划 篇2
一、我们的“家庭情况”
1、我（小李），男友（小钱）两人大学刚毕业2年，二十五六岁；
2、暂时一起租房生活，无老人需要照顾；
3、两个人都在无锡一家合资公司（机械制造业）上班，只有每月的基本工资奖金，并无其他额外收入。所有奖金全部包含：男方为3500元／月左右（公司销售），女方为3000元／月左右（公司财务）。
二、每月基本开支
1、因为是租房住，房租400元；
2、水电煤气费150元，电话上网费100元；
3、吃饭1000元左右，零花1000元左右。
三、家庭存款
由于刚上班工作，开销比较大，所以无存款。
四、家庭目标
长期目标希望能够有一套属于自己的房子。但是近期的目标是想在两年内能够跳槽到北京或者上海生活，在跳槽工作固定后，在北京或者上海买一套商品房时，能够付出买房的首期（大约要20万左右）。双方父母刚好能自给自足，所以很难给我们经济支持。
五、担忧
有可能在近期可能会出现工作变动，对收入支出会出现一些无法预测的情况。
六、理财师给出的理财方案（由招商银行南京分行理财师汪育荣提供）
一）、客户情况分析
从目前现状看，客户两个人月收入6500元，每月基本支出2650元，结余约3850元，工作已两年，没有存款。
二）、理财建议
从上述分析可知，该客户急需对资金有个合理的安排。在不影响正常生活支出的情况下，建议客户每月拿出3500元左右进行统筹安排。
1、银行存款
建议每月拿出1000元在银行办理一年期零存整取储蓄，每年到期后取出用于购买保险，宜选择具有稳定收益且附加住院医疗的险种，这样不仅有稳定的收益，且有了一定的医疗保障。在保险产品的期限上，可依次选择3－1年的品种，为5年后购房做资金准备。假定保险年收益2％，5年后这部分资金约为63万元。
2、购买货币型基金
对于该客户而言，因工作不太稳定，可能会有临时性资金支付需求，保持资产的流动性非常重要。建议客户采用定期定额方式，每月拿出1500元购买货币型基金。以招商银行在售的招商现金增值基金为例，这种基金变现能力较强，赎回后次日上午9：30分前即可到账。与活期存款相比，虽然存在一定的风险，但平均收益率相对较好。假定平均年收益为2％，5年后这部分资金约为95万元。
3、购买股票型基金
一般情况下，处于25－35岁这个生命周期的客户风险承受能力较强。因此，建议客户每月拿出1000元通过定期定额方式投资股票型基金。虽然目前股市较为低迷，基金表现普遍不佳，但从长期看，请专业人士代为投资股市是个不错的选择。在选择基金时，要注意选择具有一定品牌、以往业绩较好的基金公司，这样相对风险较小，又有机会获取较高的投资收益。假定平均年收益为6％，5年后这部分资金约为7万元。
以上的理财计划是假定客户在5年中收入和支出水平不变的情况下进行的，如果客户的收支情况发生变化，可及时调整各部分的投资金额。
理财计划 篇3
在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：
首先，做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。
理财计划 篇4
一般来说，一个完备的家庭理财计划包括八个方面：
1.职业计划。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息，最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。
2.消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费，多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。
3.债务计划我们对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且债务成本要尽可能降低。
4.保险计划。随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保险。更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。
5.投资计划。当我们的储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。
6.退休计划退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。
7.遗产计划遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低，主要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施，比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。
8.所得税计划个人所得税是政府对个人成功的分享，在合法的基础上，你完全可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果
理财计划 篇5
又是一个春节来到，我坐在窗前，看着小区里热闹非凡的，心想：唉，每年的春节都毫无新意，不是放烟花，就是去走亲戚，真是无聊透顶。我看着过年时拿到的压岁钱，突然心血来潮，我为何不制定一份理财计划，来好好利用这些压岁钱呢？
我拿起笔，可又无从下手，我该怎么写这份理财计划呢？我一手托着脑袋一手拿着笔，思考起来。突然，我想起六年级上册教过的“百分数”，我可以把我的压岁钱看做单位“1”然后按需要分配。刚解决一个问题，另一个问题又来困恼我了，我该拿这些钱做什么呢？嗯……对了，我可以把压岁钱存入银行，而且银行还有利息呢我还可以去帮助有困难的人，把一部分钱捐掉献爱心。新学期到了，该买些学习用品，还可以拿一些做零花钱。我想完后，又数了数自己的压岁钱，一共有15张，1500元。把50％存入银行吧，50％是多少呢？1500×50％=750元，加上这750元，我的“小金库”又添一笔钱。吧25％捐掉吧，1500×25％=375元。15％是这一学期的学习用品的经费，是225元。最后的150元就当做是零用钱吧。我在草稿纸上写完后，又工整地抄入A4纸：
1、将压岁钱的50％，也就是750元，存入银行。
2、将压岁钱的25％，也就是375元，捐给慈善机构。
3、将压岁钱的15％，也就是225元，当做一学期学习用品的采购费。
4、将压岁钱的10％，也就是150元，作为一学期的零用钱。
我满意的看看自己制定的理财计划，甜甜地笑了。
理财计划 篇6
20xx年财政工作基本思路为：
“一个进步”和“三个突破”。“一个进步”是指全面进步财政综合保障能力；“三个突破”是指财政实力有新的突破，预算内外资金统筹能力有新的突破，财政资金集约使用度有新的突破。
20xx年财政工作主要目标为：
1、全口径财政收进增长20%，一般预算收进增长18%，收进总量继续保持全省领先地位。
2、全面实施政府非税收进治理改革，增强政府对非税收进的调控能力。
3、积极参与政府投融资体制改革，拓宽投融资渠道，试行项目“代建制”。
4、逐步推行绩效预算，探索建立符合市场经济规律的公共财政体系。
5、完善财政国库集中收付制度，进步财政资金使用效率。
6、加强对行政事业单位经营性及非经营性资产的监视与治理，确保国有资产保值增值。
7、建立和完善对综合财政预算编制、执行的事前、事中、事后相结合的全过程监管机制。
8、扩充政府采购专家库，完善供给商登记制度，进步政府采购效能。9、建立财政增收激励机制，促进做大财政收进“蛋糕”。10、强化行政效能建设，全面提升机关服务水平。
20xx年财政工作主要措施和抓手是：
一是促进经济发展。根据公共财政需求，以培植地方财力为目标，围绕产业结构调整，促进科技进步，优化资源配置，充分发挥财政“四两拔千斤”的作用，加快财源建设。
二是加强收进征管。进一步加强财税联系，严格征收治理，依法治税，各项“金”“费”做到应收尽收；全面实现契税财政自主征收，进一步扩大契税占一般预算收进的份额；积极应对，减轻出口退税政策对地方财力的影响。
三是优化财政支出。转变理财观念，善于用市场的观念、市场的手段来分析和解决财政题目。按照公共财政的要求，消除“越位”和“缺位”现象，保重点、保稳定、重“三农”，积极调整和优化支出结构，公道界定财政支出范围，规范财政资金使用行为。探索建立绩效预算和绩效财政，切实进步财政资金的使用效益。
四是推进财政改革。完善国库集中收付制度建设，增强财政资金的保障能力；积极组织实施政府非税收进治理改革，增强政府的调控能力；制订激励措施，进一步激发镇级增收积极性，促进城乡统筹协调发展。
五是强化财政监视。进一步健全完善财政监视机制，转变监视方式，实行全过程动态监控，切实进步对政府投资建设项目资金、国有资产的保值增值及各种专项资金使用情况的监管水平。同时，以贯彻《小企业会计制度》为契机，加强会计教育和会计培训，进一步规范中小企业财务治理，进步会计信息质量。
六是优化财政服务。通过创建学习型、服务型和效能型机关，进步财政干部的政策理论水平和解决题目的能力，真诚服务，依法理财，把财政工作进步到一个新水平。
理财计划 篇7
今年春节，老师要求我们做一个“压岁钱消费计划”。对于老师布置的这个任务我是既兴奋又紧张，兴奋的是我可以做一个以前从未做过的事情，紧张的是我不知道自己是否能完成这项任务。
今年我收到了1000元压岁钱，对了，其中有200元还是期末考试考得好爷爷奶奶给的‘奖金’呢！……这么多钱该怎么用呢？我想用300元捐给贫困地区的同学们，让他们买些厚厚的羽绒服，和我们一起开心过年。用100元买辅导书，让我好好学习。用50元买一个新的书包，可以有新学期的新气氛。50元买我盼望已久的玩具车，剩下的500元，我准备放入我的储蓄罐里。我在想，每年都存点压岁钱，以后会有很多用处。我在一天天长大，以后也会有更多要做的事情，这样子我有自己的存款也可以帮爸爸妈妈分担一些。对于存在这的压岁钱我已经有自己的打算，就是爷爷奶奶年纪大了，身体不如以前健康了，我要存好多好多的钱，等以后过年的时候我来给爷爷奶奶买脑白金吃，这样子他们就可以越活越年轻了。妈妈经常教育我要孝顺长辈，我现在已经是个小大人呢，我相信我会越来越懂事。
理财计划 篇8
个人投资理财计划的制定：根据自己现阶段的经济实力制定下个目标，做个详细的理财规划，明确个人投资理财的步骤和工具。
1、个人投资理财计划的实施
对于每一个理财投资步骤都去认真地实施，不要轻易地终止或改变，稳定收益是比较安全的，发展长久的。
2、个人投资理财计划的修改
根据理财计划实施情况、理财目标的实际性、自身条件、周围环境的变化对个人投资理财计划作相应的修正。
3、个人投资理财计划的具体制定
根据自身实际情况选择适合自己的方式去实现个人投资理财的目标，了解自己有多大的操作能力。
未来个人理财有什么规划?个人投资理财可以有多种方式的，有一种投资工具实现的，有多种投资工具实现的，选择什么样的投资方式去实现自己。
个人投资理财要达到的一个目标，不是你感觉什么样的好就可以用什么的，比如说你的一个朋友买了一个理财产品，获得了很好的收益，但是风险比较高，你看到高收益也想买这个理财产品.
么你真的适合这个理财产品，在这里小编提醒想做个人投资理财的朋友们，选择一款投资理财产品是要根据自己承受风险的能力和偏好，选择一款适合自己的，适合自己的才是最好的，理财最忌讳的就是人云亦云。
理财计划 篇9
一、创新型理财产品的作用分析
理财公司年度工作计划：创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。
对客户而言，创新型理财产品能提供更多的投资选择，例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易，但是通过参与相应的专户理财产品，就能够分享相应事件性投资收益。对营业部而言，成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的情况下，如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还能帮助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数。对公司而言，创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入。
二、创新型理财产品推广的思路
考虑到创新型理财产品的重要作用，我部计划在xxxx年充分发挥产品支持岗的作用，以“深入研究，快速反应，持续推介，有效沟通”为整体思路，在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色。
三、创新型理财产品推广的工作安排
（一）在产品开发方面深入研究，做公司创新型理财产品学习的“先锋队”
由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。在xxxx年，我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深入进行产品研究，具体工作安排如下：
1、对市场上现有的'创新型理财产品进行全面梳理，重点研究其产品特征及适应的客户群体。
目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排，形成了迥然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有的参与定向增发或
股权融资，有的进行套利交易……因此有必要对这些产品进行梳理分类，从而在未来出现市场机会时能迅速选择相应的产品。
第一，根据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等。
第二，根据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。
第三，根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类，初步计划分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等。
在完成以上分类后，再将所有分类维度进行整合，从而形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动进行对照，选择适合的创新理财产品。
2、持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，根据客户需求寻找相应创新型理财产品创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新
进行开发设计，因此，在分析创新型理财产品的同时，也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度。在这方面，我部计划每天由专人跟踪《中国证券报》等权威媒体的资讯内容，紧密关注市场可能推出的新产品和新业务，在发现可操作的新业务品种后，由产品支持岗进行专项分析，讨论新业务品种的可行性，适合的客户类型，并分析未来业务开展可能需要的人才、业务资格和客户等方面的储备。
（二）在策略制定方面快速反应，做公司推广创新型理财产品的“参谋官”
产品策略是决定产品推广能否成功的重要因素。因此，在推广创新型理财产品的过程中，一定要保证产品策略能够制订得有针对性，否则再好的产品也无法取得客户的认可。我部计划在xxxx年重点以《创新产品简报》为依托，向公司各个营业部提供适应不同客户需求的产品策略。
第一，在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为所有的创新产品，对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资机会等其他可能为投资者提供更多盈利选择的创新产品和创新交易方式进行分析，为营业部提供更全面的创新产品策略支持。
第二，在频次上进行固定，初步计划每月制定2期《创新产品简报》，并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场情况及当前公司开展及推广的情况。
第三，在内容上淡化基础的概念性语言，将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析，适应的客户类型及推广中可以采用的推介话术等内容，凸显《创新产品简报》对营业部推广工作的现实指导意义。
（三）在理念宣导方面持续推介，做员工和客户投资理念培养的“教导员”
由于创新型理财产品在市场上并未得到完全的认同，不仅客户对此认知很少，公司员工对这些产品也鲜有了解。因此我部计划在xxxx年着重进行员工和客户理念的培训，并通过培训对所有创新型理财产品进行持续宣导，对重点的创新型理财产品进行深入推介。初步计划培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面。
1、员工培训方面，计划通过一系列的日常培训、重点培训和专项培训，提高公司各营业部市场营销中心员工对创新型理财产品的了解和认知程度。
第一，以我部定期下发的《创新产品简报》为基础，对公司各营业部员工进行日常培训，要求各营业部市场营销中心员工认真学习，并每月上报一次学习心得。
第二，对国内各个营业部按地区划分，在每个地区培养出1名员工对创新型理财产品进行专项学习，学习的方式以视频为主，计划每月至少一次，主讲人为我部产品支持岗人员，在未来的产品推广时期，参加专项学习培训的员工负责本地区内所有营业部关于创新型理财产品的客户沟通及推介工作。
第三，在公司重点推介某一创新型理财产品时，组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训，培训的方式以视频为主，主讲人为相应产品的公募或私募基金经理，重点培训的时间视产品的推广情况而定，初步计划全年举行两次。
2、客户讲座方面，计划以重点宣传培训并结合各营业部需求进行。我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、推荐的标准话术制作成材料下发至各营业部，由营业部视情况向客户进行宣传。在我部重点推介某一创新型理财产品时，计划就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训，届时将邀请相应合作机构（即与公司合作的公募或私募基金）的相关人员进行产品的重点推介。另外，如营业部出现相应资产较大的目标客户，我部将视情况指派我部产品支持岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙研讨，协助营业部进行客户理念培养和产品推介及宣导工作。
（四）在同业交流方面有效沟通，做客户与公募及私募基金间的“传令兵”
对创新型理财产品的研发工作，仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的，只有关注行业的最新动态，与各个公募及私募基金积极沟通才能让产品开发工作走在市场前列。另外，如公司成功推广某一创新型理财产品后，从关心客户资产的角度讲，也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通。因此，无论从产品研究还是后续服务的角度，都应该重视同业交流。
目前，公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基金公司的良好关系，并且与平安国际信托及日出财富管理公司等私募基金有过初步的接触。在xxxx年，我部计划由专人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系，第一时间捕捉其产品动态，为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还政策。同时，对已经开展的合作项目，积极跟踪相应产品的市场表现，并保持与相应产品管理人定期沟通，将其对市场的看法传达至各营业部。
另外，就产品开发的角度而言，扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在未来推广产品时有更丰富的选择，因此，我部计划在xxxx年利用现有渠道，力争与更多的基金及信托投资公司进行了解和接触，并第一时间将其产品纳入公司的研究视野，保证公司推介的创新型理财产品能做到优中选优。
四、xxxx年计划推广的创新型理财产品介绍
考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的，因此产品推广时机的选择应根据市场环境及行业最新动态来确定，我部计划在xxxx年重点推广下列三类创新型理财产品。
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