基金类型成关注要点

基金类型成关注要点

　　新快报讯根据证券业协会发布的数据，截止到2007年12月底，影响投资者投资基金的要素中，“基金类型”仅次于业绩和基金公司品牌名列第三位。市场人士分析，“基金类型”因素被投资者前所未有的看重说明基金投资者群体正走向理性。

　　在以往的投资者调查中，基金业绩、基金公司品牌和基金经理等因素往往是投资者最看重的要素，基金类型一直被忽略，几乎没人提起。在此次证券业协会公布的《基金投资者基本情况调查报告》中，“基金类型”异军突起，一举成为投资者最看重的三大要点之一充分说明投资者在去年10月以来的震荡行情中日益变得更理性，更加关注基金的投资风格和资产配置的细节。

　　有工行客户经理表示，去年不少投资者来买基金的时候都很快，拿份宣传折页就去填申购表格，但如今不少投资者会特别关注基金是股票型还是混合型，股票配置比例多少，债券配置比例多少等问题。近段时间，由于股市震荡加剧，一些股票和债券投资比例较为平衡混合型基金特别受到关注。

　　富国基金市场总监谢生表示，对于投资者来说，在震荡行情中选择配置方向灵活的混合型基金是一种进可攻、退可守的投资策略。以正在发售的富国天成红利基金为例，该基金股票配置比例可在30%-80%之间浮动，债券配置比例在15%-65%之间浮动，某种意义上在偏债和偏股之间的转换，在运作中有较高的灵活度。

　　上投摩根基金深圳分公司总经理王红彦也认为，在当前市场状况下，比较稳健的做法是进行平衡的投资——灵活配置，稳中求进。平衡的方法有很多，可以在资产类别上进行平衡，依据个人的财务状况、风险承受能力等因素，通过将不同类型的基金产品，按照一定的比例搭配起来，进行组合化投资，可以进一步优化整体投资的收益和风险水平。也可以在买入时机上进行平衡，进行定期定额的投资。此外还可以在投资区域上进行平衡，搭配国内A股产品和海外投资产品。如果觉得知易行难，则可以选平衡型基金，把难题交给基金经理。

　　海外的长期经验表明，震荡市场中，平衡型基金的表现更好。以亚洲市场为例，根据晨星（香港）的统计，截至2008年3月28日，今年以来的收益，股票型基金为-12.91%，股债混合基金为-5.55%。从近十年的年化收益率来看，股债混合的基金为10.62%，股票型基金为10.38%。 （宗和）

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